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基金单位净值和累计净值是什么意思

1、单位净值,简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/…

1、单位净值,简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元,即相当于每一份基金当前的价值是1.31元,如果投资者是在认购期1元净值时购买的,如果现在卖掉(即赎回),市场会按照1.31元进行交易,扣除原来购买的成本,投资者相当于每一份赚了0.31元,相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础,也是基金申购和赎回的依据。2、累计净值,指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和,其计算公式为:基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红,第一次分红为1份0.6元,第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元,那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利,因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。投资者在买卖基金时,对于场外基金一定要注意认购(或申购)的费用打不打折,一般银行很少打折或者搞活动时打五折,收费标准是远高于某些券商的。

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